采访中科院院长张建锋
在参加 2023 年洛杉矶年会期间，我有幸采访了新任 CAS 总裁 Frank Chang（FCAS）。Chang 和我讨论了 CAS 招生转型计划 (ATP) 的发展情况、对 CAS 考试和认证流程未来变化的期望、CAS 考生与追求其他精算资格的考生之间的不同经历和途径，以及 CAS 对加强我们行业 DEI 的承诺等话题。
面试结束后，我对张先生扩大精算专业范围的决心以及他坚持通过不断增长和更加多样化的候选人渠道来支持这一扩展印象深刻。
我和 Chang 都鼓励候选人与候选人倡导工作组分享您对 CAS 的所有反馈，网址为： cawg@casact.org.
以下是采访中的几个关键摘录。采访的扩展版本已编辑以便于理解，可在以下在线出版物上找到： Future Fellow 在 CAS 网站上。
JR：我们实施 CAS 战略计划已经三年了。从您的角度来看，CAS 在过去几年中取得了哪些成功，哪些方面还有待改进？
FC：我想说，我们在培养未来技能方面取得了很大的成功。早在 2021 年初，当 IFM 考试即将结束，我们不得不在六个月内将数据和保险系列课程 (DISC) 数据分析简介添加到课程中时，ATP 就已投入大量工作。此外，最近引入的 15 分钟考试休息时间对考生大有裨益，我们对财产和意外险预测分析 (PCPA) 要求的推出感到兴奋。
考虑到其他支柱，即人才库多元化——我们可以在这方面做更多的工作。我看到 2022 年我们的候选人库中出现了令人鼓舞的数字。我非常希望 2023 年是一个美好的一年，甚至比 2022 年更好。我们在外联方面还有很多工作要做——从大学层面开始，一直到我们的亲密合作伙伴，如精算师性别联盟 (SAGAA)、国际黑人精算师协会 (IABA)、拉丁裔精算师组织 (OLA) 等。
JR：今天上午的主讲人之一 Alex Salkever 分享了对生成式人工智能和大型语言模型的兴起以及过去 5-10 年未见的其他分析工具的见解。CAS 如何支持候选人和成员适应不断变化的现实？
FC：我很喜欢这个问题。调整的一部分发生在基础教育层面（考试和录取计划），以确保我们能使内容现代化。为此，我们投资于精算专业分析 (APA) 等分析，我们询问执业精算师现在和未来精算师需要哪些技能，以确保我们的考试内容具有相关性，并为考生的未来做好准备。
增强我们的候选人和会员适应能力的第二部分是继续教育，例如 CAS 会议。在今年的年会上，我们举行了多场全体会议，探讨了人工智能、大型语言模型和其他科学进步如何影响精算专业和保险业。我们策划并邀请特邀演讲嘉宾来帮助探索这些新领域。在 2023 年春季会议上，我们举办了一场关于如何使用 Microsoft Copilot 协助 Python 编码的会议。这些 CAS 会议和网络研讨会将始终提供内容，以确保我们获得相关信息并及时了解这些发展。
JR：您能为那些不熟悉的考生分享一下精算职业分析吗？
FC：APA 比以前的工作任务分析 (JTA) 更广泛。有了 JTA，我们就会去问执业精算师：“你在做什么？你的工作需要什么？”JTA 构成了 ATP 的基础。
APA 的目标更加远大 — 我们确保雇主、监管机构、精算师、候选人和学生等利益相关者群体在此过程中拥有强大的发言权。我们正努力与所有利益相关者合作，评估精算师当前和未来的工作状态以及他们需要哪些支持这项工作。
JR：当您回顾 ATP 时，您认为哪些变化最有影响力，能够支持 CAS 培养未来精算师的使命？
FC：我将分几个部分回答。首先，CAS 已经根据 ATP 的规定对考试内容和考试方式进行了一些更改。我们添加了 CAS DISC 并删除了考试 3F。我们还转向了基于计算机的测试，并与一些供应商合作创建了 MAS 模拟考试。
其次，另一个重要变化是删除重复区域并尽量减少旅行时间，我知道这是考生最关心的问题。例如，考试 7、8 和 9 中的一些变化旨在减少考试路径中的重复。
最后，我认为增强考生体验和改变考试方式是具有影响力的变化。我们在 15 年秋季推出的 2023 分钟休息时间对考生有益。在考试方面，我们正在测试不同的问题类型，例如多选题而不是多项选择题，以真正帮助考生在考试时评估他们的知识。除了 PCPA 之外，这些都是 ATP 的亮点。您可以在 CAS 网站上找到 ATP 时间表的完整摘要。
JR：在您担任 CAS 主席的任期内，您希望在明年实现哪些主要优先事项？
FC：最重要的是，制定一个每个人都能推动的良好战略计划。该计划将帮助工作组、志愿者主席、董事会、CAS 副总裁和员工将他们的计划与该计划的支柱结合起来。
其次，招生和教育是重中之重。我对这些领域有不同的看法——随着 ATP 的结束和我们的 APA 的开始，我想放眼国际。CAS 在全球的影响力相当大，当我们与国际候选人交谈时，有很多事情需要考虑。
最后一点是更加慎重地考虑我们的人才渠道。我们确实考虑了候选人和会员的体验，但我们也需要考虑雇主。我们如何更好地了解当前和未来的雇主，以让他们参与进来？这是我们将重点关注的众多领域之一。
JR：与志同道合的团体合作是 CAS 的一项重要战略。CAS 是否在该领域进行了其他投资？
FC：我们与精算组织以外的某些团体合作。我们与数学妇女协会、全国大学资源基金会（他们致力于举办黑人大学博览会和拉丁裔大学博览会等博览会）等组织合作。我们正在投资这些组织。我们还与精算基金会合作开展数学激励计划和其他支持数学和精算科学职业的项目。
JR：很高兴看到 CAS 在过去几年中继续进行投资。让我们来谈谈“未来的精算师”。我们的教育体系非常注重精算师的技术科学。但从我的经验来看，学习精算师的艺术同样困难。当你在招生转型计划和 CAS 所做的其他战略投资的背景下思考这个问题时，CAS 如何支持候选人发展成为“精算师的艺术”的技能。
FC：我刚刚参加了 CAS 年会上的一场关于精算判断的会议。有类似的关于精算判断的会议可以帮助你培养我们所做的一切的基础艺术。
我也认为 CAS 能力模型，其中概述了所有不同的精算能力，非常有用。您可以查看自己拥有哪些能力，并将其用作诊断工具，以找出诸如我擅长什么？我需要在哪些方面做出改进？我们已经采用了该能力模型，并将其整合到每个大型 CAS 会议中，从年度会议开始，通过将每个会议映射到该能力模型，以便您可以确定哪些会议符合您的兴趣和发展领域。
此外，为 CAS 做志愿者是一个绝佳的机会，因为你可以建立人脉。你可以结识受人尊敬的资深专业人士——我视他们为英雄——并与他们并肩做志愿者。听了他们的故事后，我决定，“好吧，这就是你处理这种情况的方式”，这让我更了解你所说的艺术。
JR：对于不了解 CAS 能力模型的候选人，您能否简单介绍一下它是什么以及如何使用它？
FC：当然。CAS 能力模型是 在我们的网站。该模型具有精算领域中存在的不同特征、内容领域和技能。然后，每个技能、特征和内容领域分为几个级别，以评估您的技能组合或知识水平。
例如，其中一个特征是求知欲。这是我最喜欢的特征之一——模型（见下文）将定义该特征，并给出在 1、2 和 3 级操作的示例。您可以进入模型并诊断自己，并找到进一步提高“艺术”或技术技能的机会。
JR：对于刚开始精算师职业生涯的候选人来说，这是非常有用的资源。
JR：您提到了作为 ATP 一部分的教育基本课程的变化。这项工作在支持 CAS 战略计划方面发挥着关键作用。当您回顾 ATP 时，由于所有变化几乎都已完成，您认为哪些变化最有影响力，将支持 CAS 培养未来精算师的使命？
FC：我将分几个部分回答。首先，CAS 已经根据 ATP 迄今为止做出的一些改变，对考试内容和考试方式都做了一些调整。我们增加了 CAS 数据和保险系列课程，并删除了考试 3F。我们还转向了计算机化考试，并与一些供应商合作创建了 MAS 模拟考试。
其次，另一个重要变化是删除重复区域并尽量减少旅行时间，我知道这是考生最关心的问题。例如，考试 7、8 和 9 中的一些变化旨在减少考试路径中的重复。
最后，我认为增强考生体验和改变考试方式是具有影响力的变化。我们在 15 年秋季推出的 2023 分钟休息时间对考生有益。在考试方面，我们正在测试不同的问题类型，例如多选题而不是多项选择题，以真正帮助考生在考试时评估他们的知识。除了 PCPA 之外，这些都是 ATP 的亮点。您可以找到 ATP 时间表的完整摘要 在 CAS 网站上.
JR：当我回顾 ATP 和其他精算组织发布的变化时，我发现 CAS 和 SOA 的路径与我上大学时相比有了一些不同。我上学时有四门共享考试，而现在只有两门，其中一门是部分大学提供的大学学分考试。您如何回应人们对路径分歧的担忧，以及候选人在精算生涯早期（可能在实习或实际经验之前）必须做出的决定？
FC：这是我们最关心的问题，我访问了很多大学，试图了解这个问题有多严重。首先，CAS 与大学和学生有非常好的互动计划。我们有 CAS 学生中心和 CAS 学术中心计划。这些计划旨在让学生和教授参与进来，让他们了解财产和意外伤害保险工作的真正含义。我们还访问了国际上的大学，了解这些大学对精算师的教学内容。
我们在这些大学访问中强调的另一件事是，与其他职业相比，P&C 职业道路看起来如何。在 P&C 方面，我们的精算师正在探索新领域，例如在科技领域工作，比如我在 Uber，其他人在 Lyft、DoorDash、AirBnB 和其他公司。P&C 行业已经找到了新的工作空间，作为风险管理者与自保公司合作，并找到了精算师可以发挥作用的不同方式。
我会这样说，让我们的候选人思考这个问题——我们在 CAS 年会上有一个人工智能会议，演讲者谈到了所有这些数据以及如何分析这些数据。市场上对精算师的需求巨大。精算师之所以受到重视，是因为我们获取这些数据，并以定量的方式从中提炼出见解。这些见解对雇用精算师的公司来说具有数百万美元的商业价值。
从这个角度来看，我们知道对这种财产和意外事故保险精算师的需求将非常巨大。我们只需要尽早开始，在学生决定选择哪条认证途径之前，告诉他们这些公司的精算师在做什么。
JR：从纯粹的时间线角度来看，我听过考生、朋友和同事的意见，他们同时参加 SOA 和 CAS 考试。我认为，人们普遍认为 CAS 考试的通勤时间更长，尤其是在引入 SOA 的大学学分 (UEC) 计划之后。您如何回应考生对 SOA 和 CAS 通勤时间差异的担忧？
FC：这个问题问得很好。我先从现状开始。 Actuariallookup.com 的分析 结果表明，我们的旅行时间大致相当，但旅行时间略长。SOA 拥有大学学分，因此获得准入资格的旅行时间略短。我应该补充一点，即使受到 COVID-19 的影响，过去 5 年的旅行时间仍然保持相对稳定。
候选人可能还会担心 ATP 的所有变化会对旅行时间产生什么影响。我们调查了候选人的范围，以评估总成本、总旅行时间以及对当前 CAS 候选人的干扰程度。我们必须平衡这些后勤考虑和内容更新，例如推出精算师需要的新内容。每个精算师都希望或需要了解预测模型，那么有什么好方法可以确保我们在推出这些内容的同时将对学生和候选人体验的影响降到最低呢？
JR：谈谈您提到的 ATP 带来的一些影响——我的一些同事和朋友仍在 ACAS 道路上。他们已经参加了 P、FM、IFM、MAS 考试、5，现在正在参加 6 级考试。从这种情况来看——有些考生在接近获得 ACAS 证书但无法在 2025 年秋季之前获得证书时，他们的旅行时间至少会延长六个月。从您的角度来看，当 PCPA 被引入 CAS 认证流程时，您对那些接近但尚未完成的考生有什么看法？
FC：如果有一天我们可以在不中断的情况下推出 PCPA，那就太好了。从我的经验来看，我曾经是一名考生，在 CAS 认证过程中也经历过中断。我确实能体会到现在正在经历这种痛苦的考生。然而，也有一线希望：虽然旅行时间可能会更长一些，但你会成为第一批通过 PCPA 并掌握相关技能的精算师之一。而一些已经获得认证的精算师实际上会感到嫉妒。很多人问：“即使我是 FCAS，我也可以参加 PCPA 考试吗？”
所以，这其中还是有希望的，但我确实认识到，不幸的是，这会带来一些干扰。我要指出的是，候选人必须在 2025 年之前通过 PCPA 考试。
关于 PCPA 的最后一点是，从职业角度来看，它最终会更好。如果你将自己的长期职业生涯与“我是如何进入 FCAS 的”进行比较，长期视角会清晰地展现出新要求的好处。
JR：2023 年春季，部分 MAS-II 考试在技术交付方面遇到了一些挑战。这些困难导致一些考生无法在原定日期参加考试。从这种情况中，CAS 学到了什么？CAS 正在实施哪些具体变革来帮助缓解这些潜在问题？
FC：是的，这确实很不幸，尽管这类问题很少见，但我们非常重视。在 2023 年春季考试中，我们管理了 4,300 多场考试，只有大约 1% 的考生受到这些技术问题的影响。所以那次考试总体上是成功的，但它打乱了一些考生的日程安排。我理解考生的感受——有些人有孩子，有些人不得不请一天假。有各种各样的后勤问题。
因此，尽管这很不幸，但我们现在已经设置了新的防护措施，以确保将来不会再发生这种情况。我们立即与 Pearson VUE 进行了沟通。他们非常乐于接受我们给他们的所有反馈，并且已经设置了额外的防护措施，以确保不会再次发生中断。
JR：太好了。今天上午，您在向 CAS 年会参会者发表演讲时提到，ATP 即将结束，但 CAS 将进行新一轮战略规划。从考生期望的角度来看，我们应该多久期待 CAS 继续改变考试途径？ATP 是一个相当大的变化，还是您预计我们的考试途径将继续波动？
FC：每个候选人都应该考虑这个问题：“如果我选择 CAS 途径，那么这条途径最终会是什么样子？”
ATP 是一个大型项目。它非常雄心勃勃，而且有很多变化。即使在 ATP 中期，我们也必须适应影响我们途径的变化。我们现在正在做的是尝试加强 CAS 途径。
PCPA 推出后，考生可以期待一段稳定期，因为精算专业分析 (APA) 需要几年时间才能完成。新 APA 将成为 CAS 的模型，以确保在考试路径中考虑到适当的更新。一旦我们完成 APA 并弄清楚未来的精算师需要什么，我们就会开始下一次“招生转型”。
JR：您今天早上谈到了 CAS 的志愿服务文化。从您的角度来看，您在 CAS 最有影响力的志愿服务经历是什么？
FC：杰克，你自己也是一名志愿者！首先我想说的是，与 CAS 学生中心活动的参与者见面，并与大学学生交流，了解他们成为精算师的经历和历程，是志愿者旅程中很有意义的一部分。
在我的志愿服务之旅中，我结识了许多优秀的导师，例如认识了经验丰富的 CAS 精算师，例如 Roger Hayne（CAS 首批 1,000 名成员之一）以及 Steve Armstrong 等资深精算师。我通过参加 CAS 的考试、研究、投资和金融部门的各种志愿活动建立了关系。
JR：从您的角度来看，与 CAS 候选人社区相关的其他方面您是否还想强调一下我们尚未涉及的方面？
FC：反馈很重要。很多考生可能会这样想：“我必须参加这些考试，然后找到工作，继续工作。”这样想是有道理的，但 CAS 的每项考试和每项计划背后都有志愿者。这是人与人之间的互动——我们不要将 CAS 视为某种庞然大物。我想对考生说，请提供反馈，请伸出援手。尽可能尝试与 CAS 成员建立联系，这样你就能更多地参与我们的职业。
