Bien que de nombreuses personnes sachent qu'elles veulent devenir actuaires dès l'université et qu'elles souhaitent intégrer directement le secteur des assurances après l'obtention de leur diplôme, une bonne partie de la population actuarielle est composée de personnes qui ont changé de carrière, c'est-à-dire qui ont travaillé dans un autre domaine, souvent pendant de nombreuses années, avant d'occuper un poste d'actuaire. Les raisons qui poussent à changer de carrière sont diverses, mais les personnes qui changent de carrière apportent généralement des perspectives et une expérience précieuses à leur rôle d'actuaire. Pour vous donner un aperçu plus précis de ce que signifie devenir actuaire après avoir travaillé dans un autre domaine, voici trois histoires d'actuaires actuels.

Mark Maenche, ACAS, directeur actuariel chez Travelers

Avant de devenir actuaire, j'ai travaillé comme agent d'assurance. C'est là que j'ai tout appris sur le langage des polices d'assurance et les types d'assurance que les entreprises pouvaient souscrire. J'étais diplômé en sciences actuarielles, mais je n'ai passé aucun examen à l'université. Comme j'ai déménagé géographiquement dans plusieurs États, je n'avais pas vraiment de relations pour poursuivre une carrière d'actuaire à cette époque. Mais, en 2012, je cherchais un meilleur moyen de subvenir aux besoins de ma famille et je me suis remis à poursuivre des études en sciences actuarielles. J'ai commencé à étudier et j'ai réussi quelques examens. Finalement, j'ai décroché un poste d'actuaire dans une petite société de conseil. J'ai commencé à apprendre le quotidien d'un actuaire et j'ai continué à étudier pour les examens. J'ai obtenu le titre d'associé de la Casualty Actuarial Society en 2020.

Mon expérience en tant qu'agent d'assurance a été inestimable dans les rôles actuariels que j'ai occupés. La compréhension des polices d'assurance et des couvertures d'assurance commerciale m'a été utile lorsque je travaillais sur la tarification des risques. J'ai récemment changé d'emploi et rejoint Travelers pour travailler dans le département actuariel du marché intermédiaire. Bien que je sois nouveau, je suis enthousiasmé par la nature collaborative qui fait partie de la culture de l'entreprise. Il semble qu'il y ait presque toujours quelque chose de nouveau à apprendre !

Je recommanderais de devenir actuaire si vous aimez analyser les risques et travailler avec des données. Si vous aimez Excel et utiliser différents langages (SQL, Python) pour manipuler des données, vous aimeriez probablement aussi travailler dans le domaine actuariel.

Le meilleur conseil que je puisse donner à quelqu’un qui change de carrière pour devenir actuaire est de ne jamais penser qu’il est trop tard pour poursuivre sa passion. Si vous faites l’effort d’apprendre ce qu’il faut pour devenir actuaire et que vous pouvez vous sentir à l’aise avec les rigueurs, les tâches et la charge de travail quotidienne que vous croyez devoir accomplir, alors foncez !

Ellen Myerson, ACAS, actuaire associée chez Coaction Specialty Insurance

Après des années en tant que professeur de mathématiques, j'ai décidé de changer de carrière et je savais que je voulais quelque chose d'analytique. J'ai vu que l'actuariat était l'une des meilleures carrières dans US News et World Report's liste des meilleurs emplois, j'ai donc commencé à étudier pour l'examen P.

J'ai commencé comme analyste actuariel en tarification pour un transporteur privé de véhicules de transport de passagers. J'ai aimé apprendre continuellement à chaque nouveau projet. Après quatre ans dans la tarification, je suis passé à la réservation et j'occupe ce poste depuis lors. Je suis devenu ACAS environ cinq ans après le début de ma carrière. L'année dernière, j'ai rejoint Coaction Specialty Insurance et j'ai apprécié le défi de travailler avec différentes lignes et également de faire des réservations lorsque les données sont assez limitées.

Pour ceux qui envisagent de devenir actuaire, je recommanderais sans hésiter cette carrière. Nous répondons à des questions intéressantes, il y a des possibilités de travailler sur une grande variété de projets et j'apprends toujours.

Pour quelqu’un qui envisage de devenir actuaire, le meilleur conseil que je puisse donner est de poser beaucoup de questions. Pensez toujours à la façon dont tous les éléments (souscription, traitement des sinistres, tarification, facteurs économiques, fréquence, gravité, modèles d’évolution des sinistres) s’articulent. Et bien sûr, préparez-vous à étudier beaucoup !

Peter Soulen, FCAS, directeur actuariel chez Travelers

Lorsque j'étais étudiant en physique/mathématiques dans une université d'arts libéraux, un professeur de probabilités/statistiques m'a encouragé à envisager de devenir actuaire. Au lieu de cela, pour ma première carrière, j'ai obtenu un doctorat en sciences géophysiques et me suis lancé dans le monde universitaire, effectuant des recherches en physique atmosphérique en utilisant des données satellite et des modèles informatiques pour étudier la couche d'ozone de la Terre et les caractéristiques de la couverture nuageuse pour les calculs du réchauffement climatique. Après plusieurs années, j'ai voulu déménager dans une autre ville, qui n'avait pas de grand groupe de recherche atmosphérique, j'ai donc dû changer de carrière.

 Alors que je réfléchissais à ma prochaine carrière, j’ai eu la chance d’avoir des membres de ma famille et des amis qui étaient des actuaires agréés, tant en assurance vie qu’en assurance dommages. J’ai décidé de devenir étudiant débutant en actuariat dans une grande compagnie d’assurance. Lorsque j’ai été embauché, je n’avais encore passé aucun examen d’actuariat. (À cette époque, dans les années 2000, il n’était pas nécessaire de passer plusieurs examens pour décrocher un emploi de débutant, car de nombreux étudiants avaient récemment quitté la profession d’actuaire pour accepter des emplois plus lucratifs dans le domaine des technologies de l’information.)

Bien que j'aie commencé par suivre le cursus actuariel en assurance vie de la SOA, j'ai obtenu mes titres d'associé et de membre de la Casualty Actuarial Society en 2010 et 2012. Je suis reconnaissant d'avoir fini par travailler en assurance IARD chez Travelers. En occupant plusieurs postes, j'ai travaillé avec une plus grande variété de couvertures et rencontré beaucoup plus de personnes, à l'échelle nationale et internationale. J'aime aussi apprendre des analyses plus sophistiquées. J'ai récemment rejoint le groupe des comptes commerciaux du marché intermédiaire de Travelers en assurance des entreprises, où je suis enthousiasmé par la liste toujours croissante de projets de plus grande envergure, la culture collaborative et la haute qualité des programmes de formation pour les gestionnaires.

Lorsque j’ai décidé de me lancer dans une carrière d’actuaire, j’ai eu la chance d’avoir une expérience préalable en programmation informatique, en gestion de projet et en mathématiques de niveau physique. J’ai également eu l’occasion de présenter des sujets techniques en physique atmosphérique à différents niveaux : à mes pairs scientifiques, ingénieurs, étudiants de premier cycle et au grand public. L’assurance IARD doit être une activité hautement collaborative entre les souscripteurs, les experts en sinistres, les avocats qui représentent l’entreprise, les spécialistes de la réglementation, les chefs de produit et les scientifiques des données ainsi que les actuaires. Il faut une grande variété de points de vue pour qu’une grande entreprise réussisse !

Si vous aimez fouiller dans les données provenant de sources diverses, collaborer avec d’autres personnes, découvrir l’histoire qui se cache derrière les données et communiquer cette histoire à toute autre personne qui a besoin de la connaître, vous seriez probablement un bon actuaire. Vous seriez probablement aussi très bon statisticien ou data scientist ! Cependant, il est plus facile de faire de véritables découvertes dans les données si l’on connaît déjà le sujet des données, et la profession d’actuaire en assurance est déjà douée (et s’améliore continuellement) pour former ses professionnels à comprendre à la fois les modèles sophistiqués et les détails des données d’assurance.

Devenir actuaire, surtout si vous changez de carrière, peut être plus simple que de progresser dans d’autres professions. Les grandes questions sont les suivantes : (1) êtes-vous prêt à fournir les efforts nécessaires pour réussir un grand nombre d’examens difficiles et exigeants portant sur des sujets mathématiques et factuels, et (2) êtes-vous prêt à respecter les normes élevées d’un code de conduite professionnelle ? Certaines femmes m’ont dit qu’elles étaient devenues actuaires parce qu’elles étaient convaincues que leurs réalisations seraient jugées de manière plus objective, ce qui leur permettrait de progresser plus rapidement. Je suis fière que la CAS s’engage davantage en faveur de la diversité, de l’équité et de l’inclusion.

Que vous deveniez data scientist ou actuaire, je vous recommande deux choses : (1) Travaillez non seulement pour réussir les examens, mais aussi pour maîtriser le programme autant que possible. Les personnes qui maîtrisent le programme ont tendance à terminer les projets plus rapidement et à mieux enseigner au personnel moins expérimenté, ce qui leur permet d’accéder plus rapidement à des postes techniques ou de direction plus élevés. (2) Continuez toujours à travailler sur vos compétences en matière d’enseignement et de communication avec une variété de personnes. Une capacité exceptionnelle à découvrir une nouvelle tendance ne signifie pas grand-chose si les autres ne peuvent pas comprendre exactement ce que vous avez découvert, pourquoi les méthodes que vous avez utilisées pour la découvrir sont raisonnables et quelle est l’importance du résultat. Peu importe votre niveau en mathématiques et en modélisation, nous pouvons tous améliorer notre intelligence émotionnelle.